J−REIT/Jリートの特徴とノーロード投信比較

ノーロード投資信託(投信)比較ガイド

国内型不動産投資信託(J−REIT・Jリート)の特徴と比較


■J−REIT(Jリート)の特徴


不動産投資信託(REIT)は、投資家から集めた資金で不動産への投資を行い、そこから得られる賃貸料収入や売却益を投資家に配当する不動産ファンドです。米国では1960年に誕生し、REIT(リート)と呼ばれます。日本では、2001年9月に初めて登場し、「J-REIT」と呼ばれています。

■Jリート/J-REITのノーロード投信

J-REITの投資信託は、複数のJーREITに投資した投資信託です。通常、J−REITを個別に買えば、最低投資金額が10万円ほど必要になります。(2009/07現在) J−REITの投資信託なら、1万円程度の小口で投資できます。

順位 ファンド名 信託報酬 信託財産留保額 純資産 M評価
STAM JーREITインデックス・OP 0.672% 0.05% 8億
MHAM JーREITインデックスファンド(ビルオーナー 0.6825% 0.3% 158億 ★★

■配当が魅力!


2009年4月末時点で、J-REITの配当利回りは役8%近い利回りになっています。J−REITが注目される理由は、まさに利回りの高さにあります。J-REITは、定期的に入ってくるオフィスビル、住宅、商業施設等の賃料収入や売却益を主な原資として、投資家に配当を行う商品です。一般的に、不動産が生み出す家賃収入などの収益から費用を差し引いた90%超を投資家に分配する仕組みとなっています。

 ただ、REITの分配金の原資である家賃収入や不動産の売却益は、不動産市況や経済環境などで大きく左右されます。そのため、環境によって、分配金の金額も影響を受けますので、その点は注意しておく必要があります。ですが、J−REITの物件は、優良物件が多く、市場が落ち込んでも、賃貸料は下がりにくいという強みもありますす。

ちなみに、私は、アドバンスレジデンスを2株持っています。年2回、8%近い利回りの配当を受け取っています。サブプライムローンの影響を受けても安定的な高い利回りを確保しています。年2回の配当は、ちょっとした大家さん気分になれます。



不動産信託の基礎知識(:節約と運用のマネー研究所へ)


■リート倒産でも投信なら強い!

不動産投資信託(REIT)は潰れないと言われていましたが、2008年秋にニュー・シティー・レジデンスが倒産という衝撃的なニュースがありました。その影響で日本リート全体が売られる格好となりました。

特定のリートに投資すると倒産のリスクがありますが、投資信託であれば複数の銘柄に投資していますので、万が一、1社が倒産することがあっても、リスクが分散されます。

インデックス型であれば、東京証券取引場に上場しているJ−REIT全銘柄が投資対象となりますので、価格は安定的になります。インデックス型が投信のコストも安くおすすめです。

■ 換金性に優れている

REITは取引所に上場されることで、上場企業の株式と同様に換金性や流動性が確保されます。

■ インフレに強い

不動産がインフレに強いの同様に、不動産を証券化したREITにもインフレに強い特徴があります。物価が上昇すると、一般的には賃貸料や不動産価格の上昇も期待され、REIT価格の上昇にもつながると考えられます。

■こんな方におすすめ

・資産を配分して効率よく運用したい方
・不動産や株式やコモディティなどインフレに強い資産が少ないため、インフレ対策として運用したい方
・高配当に魅力を感じる方

■こんな方は不向き

・リスクをとりたくない方
・マイホームなどをお持ちで、不動産がお持ちの資産に占める割合が高い方

運用方針

マザーファンドを通じて、東証REIT指数(配当込み)と連動する投資成果を目標として運用を行います。

買付単位

口数:1万口以上1万口単位/金額:1万円以上1円単位

売却単位

口数:1万口/金額:1円

買付手数料 (税込)

無料

信託報酬 (税込)/年

0.6720%

信託財産留保額

0.05%

解約手数料 (税込)

なし

決算日

5月、11月の10日

分配金

年2回

分配金受取方法

口数:証券口座へ支払/金額:再投資

設定日

2008/01/09

償還日

無期限

購入可能ネット証券
SBI証券 楽天証券 マネックス証券カブドットコム証券



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